В России 22 марта вступил в силу закон о внедрении банками платформы "Знай своего клиента" (ЗСК).
Платформа ЗСК создана Банком России и предусматривает, что клиентам банков – российским юрлицам и индивидуальным предпринимателям (ИП) – присвоят один из трех уровней риска: высокий (красный), средний (желтый) и низкий (зеленый) по принципу светофора.
Кроме того, кредитные организации не смогут теперь отказать клиентам, которые имеют зеленый уровень риска, в заключении договора на открытие банковского счета (вклада).
Закон о платформе ЗСК принят Госдумой и подписан президентом Владимиром Путиным в декабре 2021 г.
Платформа ЗСК позволит банкам получать сведения об уровне риска клиентов и их контрагентов, использовать эти сведения для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
ЦБ намерен ежедневно доводить сведения о кредитных рисках до кредитных организаций.
К 1 июля платформа ЗСК станет доступной для всех кредитных организаций.
Еще больше интересного с сайта "Смотрим" – в нашем Telegram-канале и Яндекс.Дзен, новости сайта "Вести" – на страницах ВКонтакте, Одноклассников, Яндекс.Дзен и Telegram.
